نحوه ایجاد بودجه سالانه صفحه گسترده Excel: 15 مرحله

2024 نویسنده: Gilbert Ryder | [email protected]. آخرین اصلاح شده: 2023-12-16 17:30

شما خواهید آموخت که چگونه بودجه ای سالانه بر روی صفحه گسترده Excel ایجاد کنید که به بسیاری از کسرهای مفصل برنامه مالیات بر درآمد ، و همچنین برنامه C برای مشاغل کوچک (که این روزها در مورد بسیاری از افراد صدق می کند) ، حساس باشد. مثال ذکر شده عمدتا برای زوجی در دوران نیمه بازنشستگی طراحی شده است ، هر دو کار می کنند. بنابراین شامل حسابهای مربوط به شهروندان جوان و مسن مربوط به موارد احتمالی آنها و کسر مالیات سالانه 1040 و اظهارنامه مالیاتی دولت می شود. اگر مراحل زیر را برای تنظیم بودجه خود دنبال کنید ، می توانید ورودی ها را بسته به نیاز خود تغییر دهید و برنامه ای متناسب با مورد خاص خود ایجاد کنید.

مراحل

مرحله 1. Excel را باز کنید

قبل از کلیک بر روی Excel ، روی سبز رنگ روی داک دوبار کلیک کنید یا پوشه Applications و سپس پوشه Microsoft Office را باز کنید.

مرحله 2. یک کتاب کار جدید باز کنید

عنوان بالا ، سمت چپ کاربرگ ، "Actuals" را عنوان کنید.

مرحله 3. در سلول B1 ، تاریخ 01/31/16 یا سال جاری را در غیر از 2015 تایپ کنید

مرحله 4. محدوده سلول B1: M1 را انتخاب کنید

ویرایش> پر کردن> تاریخ ردیف های سری> ماه> Step_Value 1> OK را انجام دهید

مرحله 5. ستون های B: N را انتخاب کنید ، راست کلیک کرده و "Format Cells" را بزنید

گزینه "Custom" را در زبانه Number انتخاب کنید. $#، ## 0.00 را انتخاب کنید ؛-#$ ، ## 0.00 با عرض ستون 1.

مرحله 6. محدوده B1: N1 را انتخاب کنید ، راست کلیک کرده و "Format Cells" را فشار دهید

". گزینه" Custom "را در زبانه Number انتخاب کنید. mmmm را انتخاب کنید.

مرحله 7. برچسب Year-to-Date را در سلول N1 وارد کنید

مرحله 8. در سلول N4 فرمول ، = sum (B4: M4) را وارد کنید

سپس ویرایش> کپی فرمول و ویرایش> چسباندن آن به محدوده سلولی N4: N110.

مرحله 9. برچسب های زیر را به سلول های A1 وارد کنید: A110

آنها باید همه موارد بودجه مورد نیاز شما را پوشش دهند:

• بودجه سالانه

• درآمد:

  • منبع 1 - چک (های) حقوق خالص ، به استثنای مالیات ، 401 هزار و غیره
  • منبع 2 - درآمد اعتماد
  • منبع 3 - درآمد سود سهام
  • منبع 4 - درآمد سود ، بدون پس انداز
  • منبع 5 - برنامه زمانبندی درآمد
  • منبع 6 - درآمد اجاره خانه
  • منبع 7 - سایر درآمدها ، از سرمایه گذاری ها/سایر موارد
  • رسید وام Refinance (REFI)
  • متفرقه درآمد (فروش حیاط و غیره)
  • سایر دارایی ها به صورت نقدی فروخته می شود
  • سایر دارایی ها به صورت اقساط نقدی فروخته می شود
  • هدایا به پول نقد تبدیل می شود
  • درآمد کلی

• جمع آوری پس انداز:

  • شروع تعادل
  • افزودن: از منبع 1 - قابل برداشت 401K/دیگر
  • افزودن: مشارکتهای منظم و سایر پس اندازها
  • کسر: برداشتها (اعتماد جدید: سود ، فروش خانه)
  • افزودن: سود به دست آمده
  • کسر: هزینه ها و هزینه ها
  • پایان تراز

• اصول و گزینه ها:

  • تراز موجودی
  • 401K/مانده حقوق بازنشستگی غیرقابل برداشت
  • سایر موجودیهای اصلی "غیرقابل لمس"
  • گزینه های سهام ، بدون استفاده ، به ارزش بازار
  • اصول کلی و گزینه ها
  • کل پس اندازها ، اصلی و گزینه ها

• اضافات و هزینه های حقوق صاحبان سهام:

  • صفحه اصلی - بهره وام مسکن / اجاره ، با REFI int.
  • صفحه اصلی - حقوق صاحبان سهام ، تعمیرات و بهبود ، با REFI Princ.
  • بازسازی
  • پشت بام
  • راهرو
  • خانه - تعمیر و نگهداری
  • مراقبت از حیاط و نگهداری ناودان
  • تعمیر و نگهداری خط فاضلاب
  • خانه- مالیات بر املاک
  • بیمه خانه
  • صفحه اصلی - سایر موارد مربوط به وام مسکن
  • صفحه اصلی - بهبود و تعمیر قسمت اجاره
  • خانه - تعمیر و نگهداری قسمت اجاره
  • خانه - اجاره بخشی از مالیات بر املاک
  • صفحه اصلی - بیمه بخش اجاره
  • خانه - بخش اجاره - سایر هزینه ها
  • پرداخت (های) خودکار - سود
  • پرداخت خودکار (ها) -ارزش
  • بیمه خودرو با مواد غذایی حمل و نقل
  • گاز اتوماتیک - بدون مواد غذایی
  • روغن خودرو و رنگ w/ مواد غذایی حمل و نقل
  • تعمیرات خودرو با مواد غذایی حمل و نقل
  • مجوز خودرو ، هزینه ها ، هزینه های ثبت نام
  • استهلاک خودکار/منسوخ شدن
  • Sys: مک ، تلفن ، تلویزیون ، جوهر چاپگر و Ppr
  • Sys: ارزش ویژه نرم افزار و سخت افزار
  • Sys: سایر لوازم جانبی فناوری
  • Sys: استهلاک/کهنگی
  • تدارکات
  • مواد غذایی ، Rx و مواد خوراکی (غیر قابل کسر)
  • جابجایی هزینه
  • کارت اعتباری - پرداخت سود
  • بازپرداخت وام بلند مدت ، به عنوان مثال آموزشی شاهزاده
  • بازپرداخت وام بلند مدت ، سود
  • بازپرداخت وام کوتاه مدت ، اصلی
  • بازپرداخت وام کوتاه مدت ، سود
  • امکانات: زباله و بازیافت
  • امکانات: گاز و برق
  • امکانات: آب
  • پزشکی: حمل و نقل ، آزمایش ها و روش ها
  • دندانپزشکی: از جمله حمل و نقل
  • چشم انداز و عینک ، بدون حمل و نقل
  • مشاوره شرایط مزمن ، بدون حمل و نقل
  • هزینه های قانونی/نگهدارنده و غیره
  • سایر هزینه های Professnl ، Dues ، Subscrptns ، Mmbrshps
  • شغل/کتابخانه حرفه ای +/یا نرم افزار ، ایدز
  • هزینه تحصیل و آموزش بدون بازپرداخت
  • کمکهای مالی: کلیسا و سایر موارد قابل کسر از مالیات است
  • کمکهای مالی: قابل کسر نیست
  • هدایا
  • برنامه ریزی شده ج - هزینه حسابداری / حسابداری
  • برنامه ریزی شده ج - هزینه حقوق و دستمزد
  • برنامه ریزی شده ج - هزینه های تولید و Pkg'g … یا
  • برنامه ریزی شده C - موجودی COGS & Supplies Exp'd.
  • برنامه ریزی شده C - هزینه های UPS / حمل و نقل / S&H و نامه
  • برنامه ریزی شده C - هزینه مدیریت ، Sys و ارتباطات
  • برنامه ریزی شده ج - Mktg / تبلیغاتی / هزینه فروش
  • برنامه ریزی شده ج - هزینه غذا و سرگرمی
  • برنامه ریزی شده ج - هزینه سفر
  • برنامه ریزی شده ج - هزینه تعمیر و نگهداری تاسیسات
  • برنامه ریزی شده ج - مجوزها ، هزینه ها ، هزینه های ثبت نام
  • برنامه ریزی شده ج - سایر هزینه های اینترنت
  • برنامه ریزی شده ج - سایر هزینه ها
  • سایر هزینه های قابل کسر از مالیات
  • سایر هزینه های غیر قابل کسر
  • هزینه متفرقه (= لوازم مورد نیاز؟)
  • اضافات و هزینه های حقوق صاحبان سهام:

• تجزیه و تحلیل بودجه سالانه:

  • وجه نقد: بیش از حد (کوتاه) ، مانده اولیه
  • درآمد کلی
  • کمتر: کمک پس انداز منظم
  • افزودن: برداشت از پس انداز (به جز خانه جدید)
  • LESS: اضافه ها و هزینه های حقوق صاحبان سهام
  • وجه نقد: بیش از حد (کوتاه) ، موجودی پایانی
• (توجه: اگر برای هر بودجه خود کوتاه هستید ، باید کمتر هزینه کنید ، وام بگیرید و/یا درآمد بیشتری کسب کنید.)

مرحله 10. ریاضی را انجام دهید

دستورالعمل های فرعی ماه ژانویه را در مورد اینکه آیا همه موارد را در یک بخش فرعی (مانند INCOME یا SAVINGS) اضافه کنید یا برخی را کم کنید دنبال کنید. سپس زیر بخش کلی یا مورد را به بخش پایینی ANNUAL BUDGET RECAP بیاورید و بر این اساس اضافه یا کم کنید - مراقب باشید ، برخی از پس اندازها معکوس می شوند زیرا کمک به پس انداز کسر از پول نقد در دست است و برداشت از پس انداز به پول دستی.

مرحله 11. فرمول های ژانویه را در ستون های C: N کپی کنید

مرحله 12. روی Edit> Move or Copy Sheet کلیک کنید

وقتی نسخه خود را دارید ، آن را مجدداً بودجه عنوان کنید. دوباره یک نسخه دیگر از برگه Actual تهیه کرده و عنوان آن را OVER (SHORT) بگذارید. با کلیک بر روی سلول B4 OVER (کوتاه) و وارد کردن فرمول ، = Budget! B4-Actuals! B4 ، با کلیک بر روی سلول B4 از OVER (SHORT) و وارد کردن فرمول ، = Budget! B4-Actuals! B4 ، Actuals خود را از بودجه کم کنید تا به OVER (SHORT) برسید.

مرحله 13. آن فرمول را از سلول B4 در محدوده سلول B4: N110 کپی و جایگذاری کنید

ردیف های خالی را که ممکن است وارد کرده باشید پاک کنید تا با صفرهای درهم و برهم به پایان نرسید.

مرحله 14. به خاطر داشته باشید که اگر یک خط سطر را در Actuals یا Budget وارد یا حذف کنید ، باید همان سطر را در هر دو صفحه دیگر نیز وارد یا حذف کنید و فرمول (ها) را بر این اساس تنظیم کنید

مرحله 15. نکات مربوط به این مثال را در نظر بگیرید:

• این زوج / خانواده حداقل 1 حقوق دریافت می کنند ، به احتمال زیاد حداقل 2.
• آنها همچنین اعتماد تکمیلی به آنها واگذار شده است.
• آنها سرمایه گذاری های دیگری دارند و بسیار صرفه جو هستند.
• آنها صاحب یک تجارت کوچک هستند که در جدول C فرم 1040 گزارش می دهند.
• آنها صاحب خانه خود هستند و یک اتاق اجاره می دهند تا درآمد خود را نیز تکمیل کنند. مستأجر همچنین به جای اجاره نقدی کارهای خانه و آشپزی و غیره را انجام می دهد.
• آنها به تازگی خانه خود را برای استفاده از نرخ بهره پایین و انجام بازسازی ، تعمیر و تعمیر سقف ، مجدداً تأمین مالی کرده اند.
• با این حال ، refi به اندازه ای که می خواستند نبود ، بنابراین آنها حیاط فروش داشتند و همچنین وسایل تفریحی و دارایی های دوران جوانی خود را فروختند-آنها نیمه بازنشسته هستند-و همچنین یکی از دو اتومبیل خود را فروختند. به آنها یا خانه کوچکتری می خرند یا به یک جامعه ارشد بازنشسته می شوند - هر چند هنوز تصمیم نگرفته اند که کدام خانه باشند.
• هرچند آنها دارای یک "تخم لانه" بازنشستگی عادلانه هستند که می خواهند تا آنجا که ممکن است از پایین آمدن از آن جلوگیری کنند.
• بنابراین ، در حال حاضر ، یکی از آنها به یکی از دوستانش پول می دهد تا او را به ملاقات پزشک و دندانپزشکی ، خرید مواد غذایی و غیره منتقل کند و همه اینها بر اساس مسافت پیموده شده و مبالغی برای تعمیرات ، بیمه و هزینه و غیره در نظر گرفته شده است.
• شوهرش ، اگرچه کار می کرد و به او در اداره مشاغل کوچک کمک می کرد ، اما دوباره به مدرسه رفت و امسال باید بازپرداخت وام آموزشی را شروع کند. کارفرمای او بیشتر هزینه متون و لوازم مدرسه را تأمین می کند اما نه لپ تاپ یا رایانه شخصی خریداری شده ، که از آن در مشاغل خانگی خود نیز استفاده می کند ، و کتابخانه ای حرفه ای و سایر نرم افزارهای حرفه ای (که از مبلغ بازپرداخت شده قابل کسر است) نگهداری می کند. توسط کارفرما)
• این زوج مسائل پزشکی ، بصری و سایر مسائل فیزیولوژیکی دارند - همه قابل کسر هستند ، و همچنین حمل و نقل به مطب و از آنجا.
• این زوج از نظر سیاسی فعال هستند اما این هزینه ها در بیشتر موارد قابل کسر نیست.
• این زوج به جنبه های خاصی از حسابداری و حسابداری مشاغل کوچک نیاز دارند و همچنین یک دستیار تولید نیمه وقت نیز استخدام کرده اند ، بنابراین برای مقابله با تمام مسائل مربوط به حقوق و دستمزد ، بیمه و منابع انسانی نیز به کمک نیاز دارند.
• شرکت جدید تا حدی از طریق اینترنت از طریق یک وب سایت که در دست توسعه است ، با هزینه "یک بار" ، که قابل کسر است ، فعالیت می کند.
• آنها قصد دارند با کپی کردن این حسابها در کاربرگ دوم و سوم ، از Excel برای کمک به بودجه فعالیتهای تجاری و مالی شخصی خود استفاده کنند. سمت چپ برگه یا کاربرگ حاوی خواهد بود واقعی مقادیر ، کاربرگ میانی شامل خواهد بود بودجه مقدار ، و راست ترین کاربرگ تفاوت را به عنوان محاسبه می کند بیش از (زیر) مقادیر با استفاده از این دفترچه کار ، یک برگه گردش وجوه نقد ، ترازنامه و صورت سود و زیان ، آنها گزارش لازم را خواهند داشت تا نه تنها در حرفه خود باقی بمانند ، بلکه کلیه کسورات مربوط به فرم های مالیاتی خود را که از نظر قانونی به آنها تعلق می گیرد ، دریافت کنند. تا زمانی که پرونده ها ، دفاتر و رسیدهای خود را در نظم مناسب نگهداری کنند.
• توجه داشته باشید که چون این سند برای افراد نیمه بازنشسته طراحی شده است ، شامل بسیاری از اقلام مالیاتی است که افراد دیگر با سالهای کاری کمتر پشت سر آنها هستند (اما ممکن است یک مورد بزرگ مانند مهد کودک را از دست بدهند) ، و همچنین آدرس بسیاری از نگرانی های بسیاری از شهروندان سالمند.
• در زیر بودجه مربوط به این زوج نیمه بازنشسته آمده است. توجه داشته باشید که مواردی که دارای تراز آغازین و تراز پایانی هستند ، تراز آغازین به ستون راست YTD منتقل می شود ، که در غیر اینصورت جمع می شود ، به جز خط تراز پایانی ، که به صورت عمودی جمع می شود. عمدتا ، ستون سال تا تاریخ به صورت افقی جمع می شود. ماههای آوریل تا اکتبر پر شده اما پنهان است.

• 

• 

• 

نکات

• این به شما کمک می کند تا وام های استهلاک وام را برای وام هایی که می گیرید یا با بهره ای که پرداخت می کنید پرداخت کنید. همچنین می توانید از طریق مقاله آماده سازی برنامه استهلاک در Excel اطلاعاتی در مورد نحوه استهلاک وام در Excel پیدا کنید.
• ¹ ممکن است مایل به پرداخت حقوق ناخالص خود و کلیه کسورات از آن ، به عنوان مثال باشید. اگر مشارکت قابل احتساب کارکنان زیادی در برنامه سلامت شرکت و غیره دارید ، یا مایل به پیگیری برخی از حقوق یا مشارکتهای دیگر ، و یا هزینه های تحصیل ، لباس و غیره توسط کارفرما هستید.
• ² COGS = هزینه کالاهای فروخته شده = موجودی اولیه + خرید = کل موجود ، کمتر: موجودی پایانی = هزینه کالاهای فروخته شده ، به ازای هر واحد ، یعنی یک دفتر جداگانه برای ردیابی خریدها ، موجودیها و COGS هر نوع واحد نگهداری می شود ، مگر اینکه یک فرایند سفارش کار است Freight Out به COGS اضافه می شود و هزینه بازده فروش برآورد می شود (زمانی که کمک هزینه بازده فروش برآورد می شود) و بسته به سطح تجربه شما با بازده ، در صورت توصیه CPA ، در برابر COGS بازگردانده می شود. حمل و نقل بخشی از هزینه شروع موجودی است اگر توسط شما ، خریدار جذب شود. تخفیف برای شرایطی مانند "2 10 10 روز ، خالص 30" تنها در صورتی کسر می شود که هزینه کامل در موجودی اولیه نشان داده شود (شما نمی خواهید تخفیف های گرفته شده را دو برابر کنید - برخی از شرکت ها آن را در بخش امور مالی نشان می دهند ، به جای بخش هزینه ، زیرا تصمیم مدیریت جریان نقدی است). هزینه کالاهای تولید شده شامل مواد اولیه ، ردیابی موجودی کار در فرایند و کالاهای نهایی ، شاید با تخصیص نیروی کار مستقیم و غیر مستقیم ، سربار و غیره است - به اخیر متن حسابداری هزینه و/یا شرکت در کلاس و/یا حسابدار/حسابدار خود برای شما فرآیند و حساب را تنظیم کنید.

• ممکن است بخواهید هزینه های زیر را نیز برطرف کنید:

  • نسخه / پرداخت مشترک - قابل کسر است
  • لباس فرم و خشک شویی - قابل کسر است
  • خشکشویی / خشک شویی - قابل کسر نیست